分级基金上折好吗?

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对于普通投资者来说,分级基金的上下折可能是个很好玩的游戏,但对于专业投资者而言却是一场需要谨慎对待的“噩梦”。 先说对普通投资者来说怎么玩好这个游戏。一般来说只要你在基金公司规定的估值日对基金进行了正确的估值(一般基金合同都会有明确规定)并且你的估值得到了市场认可(比如份额持有人大会审议通过),那么就可以按照流程进行下折或者上折了。不过需要注意在基金折溢价比较大的时候进行操作可能会带来额外的税点支出。

至于具体怎么玩好这个游戏,就要看各人的天赋咯~ 再说专业投资者该如何应对这种“噩梦”。首先需要避免在折溢价比较高的时候入场,其次需要在估值日仔细查看基金净值计算是否正确,最后如果不幸发生了错误要及时通过法律手段挽回损失。当然,最好要避免这些“噩梦”发生的可能,做好风险管理,注意合理配置才是王道!

巩梦臣巩梦臣优质答主

分级基金向上折算好还是坏需要视情况而定,如果投资者持有的是分级基金的B类份额,那么上折对于B类投资者来说是利好。

若投资者持有A类份额,对A类投资者来说,折算相当于用母基金强制赎回了A类份额,然后再将母基金拆分成A类份额和B类份额。如果折算前母基金净值上涨较多,那么折算后获得的A类份额和B类份额就比较少。

如果是下折的话,那么无论是对于A类份额还是B类份额的投资者来说都是坏消息,折算后,基金将变成1份母基金,价格回归单位净值,因此对于高溢价购买的人来说亏损非常大。

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