华夏基金转换如何换算?

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题主没有说具体是哪种类型的转换,那就按照通常的基金转换来讨论吧~ 假设是同一公司下的产品转换(即申购/认购了该公司旗下的某基金A,然后该基金A运作了一段时间后,将其净值表现不佳的那部分资金调往该公司的其他基金B)。这种情况下一般来说是不需要单独进行份额确认,在T+2日就能看到转换是否成功的结果了——因为如果是同一家基金公司的话,那么交易系统是一体的,账目也是共享的,所以不需要单独去确认份额;不过需要注意,这里讨论的是通常情况,并不是绝对情况,如果发生概率极小的事件,导致系统不能自动触发,或者需要额外手工处理的情况也有可能出现。

另一种可能是不同公司的基金产品之间的转换(即将手里的某个基金A赎回,把所得资金购买该基金的母公司旗下的其它新基金B)。这种情况要视情况而定,如果是在银行柜台或网银等第三方代销平台操作,一般是可以自动完成的,但是会有一定的延迟,以第三方的平台为准;如果在证券公司操作,则一般需要手动提交申请才能完成。另外,这种跨公司的基金转换一般会存在一个份额确认的问题,由于不同公司在登记结算机构的账户是独立核算的,所以需要对调出的基金份额在登记结算机构进行注销,然后再重新对调入基金进行复核注册,这个过程就涉及到份额的确认问题——一般情况下,T+3日会出确认结果,T+4日可以看到新的基金交易记录。

以上是基于通常情况下的分析,不过其实无论是何种形式的基金转换,都不存在具体的金额换算,因为基金转换并非是基于货币基金的基础之上,而是将原有的股票型、混合型基金转换为相同的类型而已,并不涉及货币资金的转入转出,所以不存在“金额”的说法。

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华夏基金的基金转换一般是按照“前端转前端 后端转后端” 的原则进行的,即前端收费模式购买的基金份额可转换为前端收费模式的基金,后端收费模式购买的基金份额可转换入后端收费模式的基金。

对于相同认购申购方式的基金,基金转换遵循相同的转换原则,前端收费转前端收费的转出基金的申购补差费为零;对于不相同认购申购方式的基金,即前端收费模式与后端收费模式之间转换时,该笔转换按照“前端转前端,后端转后端”的原则进行转换,前端转后端或后端转前端的转出基金申购补差费为零。

华夏基金的基金转换费用由赎回费和申购补差费两部分构成,其中:转出基金的赎回费按适用的赎回费率收取,申购补差费按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取。对于前端收费模式(含比例费率和固定费率)的基金,如转入基金的申购率低于转出基金时,申购补差费为零。对于后端收费模式转换时申购补差费为零。

华夏基金的转换费用=转出基金的赎回费+申购补差费。转入份额按照四舍五入的方法保留到小数点后两位,由此产生的误差计入基金资产。例如:

转出基金的申购费率0.8%,赎回费0.5%,转入基金的申购费率1.5%。

则申购补差费=转出金额×(转入基金申购费率-转出基金申购费率)/(1+转入基金申购费率)

=转出金额×(1.5%-0.8%)/(1+1.5%)

=转出金额×0.69%

基金转换费用=转出基金的赎回费+申购补差费=转出金额×(0.5%+0.69%)

=转出金额×1.19% 。

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