分级基金收益如何?

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最近很多人问基金,正好手上有一款刚刚清盘的分级基金,就拿出来分享(声明不是荐基) 这是这支基金的净值走势图 在2015年6月份之前的净值基本保持平稳上升,但从6月份开始暴跌,到9月份已经跌去近半,从最高点计算净值跌幅达到75%! 这是该基金在2015年的季度报表 可以看到在上半年净值增长迅速的情况下基金经理进行了一次较大的分红操作(注意是基金公司主动分配收益给用户而不是基金单位净值除以10000这样的会计处理),使得很多投资者忽略了下半年行情的急速下跌,如果投资者是在高点买入并持有到现在的话亏损还是比较严重的。

这就是一支典型的股票型基金,而且是一只波动率比较大的股票型基金,这种基金适合能够承受一定风险且对收益有较高追求的投者。 当然也有缺点,像这样主动型的基金管理公司的管理能力很重要,选择优秀的基金管理人至关重要。

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分级基金的收益分配,有按比例分配和按约定分配两种方式。

按比例分配指基金将可分配收益按比例全部分给基金份额持有人,包括子份额持有人和母份额持有人。

按约定分配是指基金分配收益时,按合同约定的收益率和期限将部分或全部应分配的收益分给特定的子份额持有人,其余部分再在母份额及子份额持有人之间进行分配。

分级基金有多种模式、多种杠杆,它们的收益规则各不相同,例如,有规定两类份额同涨同跌的,有规定某一类份额获取固定收益的,有规定某一类份额收益翻倍的。这些不同模式、不同杠杆的分级基金,它们之间的收益规则也是不同的。投资者在投资前,必须仔细阅读法律文件,充分了解各类份额的收益规则。

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